风财讯报道 8月31日金科股份（000656.SZ）举行2021年半年度业绩说明会，公司董事长周达、总裁杨程钧、财务负责人李华、副总裁兼董事会秘书张强出席了会议。

李华回复了相关财务问题

1、公司2021年上半年期末的货币资金余额约370亿元，同比增长0.73%，货币资金余额对短期有息负债覆盖更为充裕；

尤其是总有息负债规模由上年同期的1106亿元，下降至941亿元，降低超165亿元；在有息负债期限结构上，一年内到期有息负债总额为268亿元，占比降至28%；一到三年内到期有息负债总额为498亿元，占比为57%；三年以上到期有息负债总额为145亿元，占比为15%；同时在有息负债产品结构上，我司一直坚持以低成本的银行融资为主（占比52%），同时狠抓公开市场的债券融资（占比22%），这两项产品融资占比达到74%，作为有益补充的其他融资占比26%。

有息负债规模的降低和结构的优化为公司流动性安全筑牢了厚实的安全垫。

2、财务结构解读公司经营的安全性。

金科坚持以财务指标为核心的经营理念，始终致力于打造股东、债权人、员工满意的“优质平台”，公司是TOP20强房企中位数不多的“三道红线”达成“绿档”标准企业之一，且每月均按照监管要求报送数据，并满足三道红线指标。

截至报告期末，资产负债率降至80.41%，较上年末降低0.31个百分点；净负债率降至77.08%；扣除合同负债后资产负债率降至69.58%；现金短债比1.38，公司“三道红线”监测指标持续“绿档”。

公司主体信用等级稳步提高，境内主流评级保持AAA全覆盖，标普国际评级由B 跳级提高至BB-，穆迪国际评级由B1展望稳定提高至B1展望正面。持续优化的财务结构和稳健的经营风格，为公司在逆境中的发展起到了充足的保障。

3、公司重点融资成绩回顾。

受行业部分企业信用违约事件影响，以及国家对房地产金融政策的调整，上半年地产行业融资规模相对紧张、信用债市场低迷。在这种相对冷淡的市场环境下，公司依然完成了超100亿元的各类境内外债券发行工作，发行规模位列中国民营企业前列；同时银行融资成本较去年实现逆势下降46BP。

比如5月份，公司成功逆势发行美元债3.25亿美元，期限3年，票息6.85%，较上期成本降低超150个BP。超额认购倍数超过4倍，得到投资人的广泛认可。

4、下半年主要资金工作安排。

一是继续坚持“量入为出”的现金流管理模式，强抓销售回款工作，确保每一笔销售都能贡献有价值的回款，并密切关注“集中供地”政策的变化，适度控制投资规模，好的项目果断出手，确保投资利润的兑现。

二是坚持“集团资金一盘棋”强制管控。

总对总授信及担保额度由集团统一管理、融资政策及融资标准由集团统一管控、项目资源及金融资源由集团统一整合、“银行账户”开户销户由集团统一管理、“资金调度”由集团集中统一实施等五个方面。资金一盘棋管理有利于提高集团资金的整体使用效率，有利于对各区域发展的平衡支持，更主要是确保集团资金的安全性。

三是坚持资金计划“三收三支”原则。

即严格按照“以收定支、先收后支、收大于支”的规范，强化资金计划管控，实时监测资金流动情况，确保资金的流动性安全。特别是公司内部对资金的计划管理执行零容忍考核规则，对逾期还款的违规事件进行严厉惩罚，当然迄今为止，我司从未发生过类似事件，但始终作为一项严肃纪律进行宣贯。